使用香港的银行卡去购买USDT, 这是需要先去确认你所拥有的银行账户是不是支持数字货币交易的。汇丰银行、中银银行、渣打银行等这些主流银行, 当下对于合规交易是持有开放态度的, 然而部分中小银行有可能会对相关转账予以限制的。建议你提前拨打客服电话, 去确认账户类型是不是允许购买加密资产的。
操作之前, 要挑选持牌交易平台, 像OSL、HashKey等被香港证监会认可的平台, 它们支持绑定港币账户来直接进行交易, 注册的时候, 得完成身份验证, 得上传身份证以及住址证明, 审核一般需要1至3个工作日, 要留意避开未获牌照的境外平台, 因为其资金安全没有保障。
对于转账环节, 要对银行风控予以留意。从香港银行卡朝着平台进行入金时, 单笔而言建议不超过5万港币,要避免触发反洗钱审查情况。部分银行会把加密货币相关转账标记成可疑交易, 所以在备注栏不要去填写“USDT”“比特币”等敏感词汇, 采用“投资款”或者“个人转账”这种方式会更加稳妥。
在进行USDT兑换之际, 建议选取限价单。因为平台的市价交易极易产生滑点, 特别是在市场出现波动之时, 差价有可能达到2%至3%。而将挂单设置在现价下方的0.5%左右这个水准, 如此既能够保证成交的速度, 同时又能节省手续费。在成交了之后所得的USDT务必要提到个人钱包当中, 切勿长期存放在平台。
留存交易点滴是关键所在要点, 于每次开展相应操作之后得截图得以存入存放订单具体详情以及转账所用凭证, 同时银行流水单依照月份予以归档工作。处于香港地区的税务局还有海关方面有可能去要求对所述资金来源作出说明阐释, 完备无缺的这样一些记录能够助力你迅速顺利有效通过合规这项审查工作。采用Excel表格形式去登记每一笔交易的时间以及金额还有其中汇率, 到了年底进行账目核对之时便会轻松许多。
