针对USDT这类加密资产来讲法律上的定性, 在国内司法实践当中已然愈发清晰了, 不少人错误地认为虚拟货币处于监管空白情况之下, 可实际上, 但凡涉及到USDT的非法资金转移行为, 都极有可能被判定为洗钱罪, 依据《刑法》第一百九十一条,洗钱罪的最高刑罚期限是十年有期徒刑, 具体的量刑由涉案金额、行为人在整个链条里所起的作用还有是否具备主观明知来决定。
就司法实务的情况而言, 借助USDT来实施洗钱行为, 一般会被归为“支付结算型”的那种具有帮助性质的行为表现。要是行为者仅仅是给他人提供账户之用, 或者在协助进行资金转换这方面展开行动, 那么就有可能会被判定为构成帮助信息网络犯罪活动罪, 而此罪所对应的最高刑期是长达三年之久的。然而, 要是行为者直接参与到资金拆分的事务当中, 或者涉及跨境转移资金这种情况, 甚至是与上游犯罪存在着共谋的状况, 那么就极大可能会升级成为洗钱罪的共犯, 此时量刑的起点便会明显提升。
决定刑期的核心变量是涉案金额, 按照相关司法解释, 洗钱数额达五百万元以上的, 一般属于“情节严重”, 对应五年以上十年以下有期徒刑, 就算单笔金额不大, 然而多次操作, 运用多个账户或者技术手段规避监管, 同样有可能被认定为情节严重, 在实践里, 部分案件鉴于行为人是初犯, 主动退赃, 从而获得了从轻处罚的机会。
需留意的是, USDT的匿名特性并非全然如此。链上的交易记录, 还有交易所的KYC信息, 以及设备指纹等各类数据, 都能够当作定罪的证据。司法机关针对USDT洗钱案件的取证能力已然相当成熟, 那种所谓“查不到”的侥幸心态常常会变成加重情节。另外, 倘若行为人曾经接受过相关风险提示, 或者曾经因为类似行为而遭受行政处罚, 再次犯错时就会面临从重处罚。
寻常使用者来讲, 将账户出借, 代为收款, 或者协助兑换USDT且收取手续费, 这些行为, 都存在刑事方面的风险。就算不参与上游的犯罪, 光是提供资金流转协助, 也有可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪, 此罪最高刑期是七年。总体来看, 涉足USDT的洗钱类罪名量刑区间跨度大, 从三年以下到十年, 各不相同, 具体要结合案件细节由法院裁量。
