在二零二一年, 十个部委发布的公告已经把虚拟货币业务定性为非法金融活动。个人兑换行为不受法律保护。中介撮合行为也不受法律保护。在任何地方,大陆的任何USDT交易通道都缺乏监管兜底。在这种情况下, 用户资产实质上处于没有保障的状态。
现在市面上那些所谓的用法定货币兑换其他东西的交易, 里面存在着卷走钱跑路和虚假充值这种骗人的情况, 等到要去维护自己权益的时候警察部门大多会认为这是大家自愿做的交易从而不接案子去处理这种情况, 一旦触发了反洗钱方面的审查, 你的银行卡被冻结的可能性是非常极高的, 要把冻结的状态解除需要等待非常漫长的时间, 而且最后能不能成功解除这个控制状态也是没有办法提前预知的。
最安全的做法是不参与任何形式的虚拟货币兑换。如果确有跨境支付需求, 应该通过持牌银行走合规外汇通道。千万不要被话术里的“零门槛”和“高收益”诱导去踏入无监管的灰色市场。
